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关于非法集资你该知道的事
发布者:admin 发布时间:2020-05-07 10:13 阅读:
 
 
 
1什么是非法集资?
 
非法集资类犯罪包括欺诈发行股票、债券罪,擅自设立金融机构罪,非法吸收公众存款罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪,集资诈骗罪,组织、领导传销活动罪,非法经营罪等。其中,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪最为常见。
 
2什么是非法吸收公众存款罪?
 
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。非法吸收公众存款行为同时具备下列四个条件:
 
●未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
 
●通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
 
●承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
 
●向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
 
3.什么是集资诈骗罪?
 
集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的行为。
 
4非法集资的主要表现形式
 
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从法律规定及目前案发情况来看,主要表现形式有以下几种:
 
●不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
 
●以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
 
●以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
  ●不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
  ●不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
  ●不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
  ●不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
  ●以投资入股的方式非法吸收资金的;
  ●以委托理财的方式非法吸收资金的;
  ●利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
 
 5非法集资的常见手段
 
●承诺高额回报
 
非法集资者为吸收公众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,就秘密转移资金或携款潜逃,使投资者遭受经济损失。
 
●编造虚假项目
 
非法集资者大多通过注册合法的公司或者企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的非法集资者假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
 
●以虚假宣传造势
 
为了骗取社会公众信任,非法集资者在宣传上一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。
 
●利用亲情友情诱骗
 
非法集资者往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或者邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
 
6非法集资的社会危害
 
●非法集资使投资者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,投资者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产,血本无归。
 
●非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险,严重影响社会和谐。
 
7如何避免陷入非法集资的圈套?
 
一看融资资质。应通过政府部门网站查询、当面咨询等方式核实相关企业是否经过合法注册、是否具有国家金融管理部门颁发的金融业务许可证。
 
二看返利标准。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,判断相关企业的返利标准是否明显过高。多数情况下,宣称高回报率、低风险的很有可能是投资陷阱。
 
三看宣传方式。多数非法集资类犯罪会采取发放传单、群发短信、电话营销、张贴海报、举行宣讲会等方式向不特定公众进行宣传,部分还会通过提供免费用餐、发放小礼品等方式吸引公众参与。切忌贪小便宜吃大亏。如果有亲戚朋友介绍加入,并声称已经获利,也要提高警惕,全面考察后审慎出资。
 
8遇到非法集资怎么办?
 
一旦发现相关机构或者个人从事非法集资活动,应当及时向公安机关报案,由公安机关立案侦查。投资者应当注意留存非法集资活动的证据,协助公安机关调查取证,保障案件尽快查办,避免损失扩大。
 
 
 

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